Als notariskantoor hebben wij een belangrijke verantwoordelijkheid om te zorgen dat onze diensten niet worden misbruikt voor witwassen van geld of de financiering van terrorisme. In het kader van deze verantwoordelijkheid zijn wij gehouden te voldoen aan de regels van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT).
Wat houdt de WWFT voor u in?
De WWFT vereist dat wij bepaalde verplichtingen naleven wanneer wij diensten aan u verlenen. Deze verplichtingen zijn bedoeld om de integriteit van het financiële systeem te beschermen en om illegale activiteiten, zoals witwassen van geld en terrorismefinanciering, tegen te gaan. Concreet betekent dit voor u het volgende:
- Cliëntenonderzoek
Wij zijn verplicht om de identiteit van onze cliënten te verifiëren voordat wij bepaalde diensten aan u kunnen leveren. Dit houdt in dat wij uw persoonsgegevens moeten verzamelen en controleren, zoals bijvoorbeeld een kopie van uw identiteitsbewijs. Daarnaast kunnen wij u vragen om aanvullende documenten te verstrekken als dat nodig is om de herkomst van uw vermogen of de aard van een transactie te begrijpen. - Risicoanalyse
Bij sommige diensten of transacties kunnen wij extra controles uitvoeren, vooral als de transactie als risicovol wordt beschouwd (bijvoorbeeld bij grote bedragen of wanneer er indicaties zijn van verhoogd risico). Wij evalueren altijd of er bijzondere omstandigheden zijn die extra onderzoek vereisen. - Meldingsplicht bij verdachte transacties
Als wij vermoeden dat een transactie in strijd is met de wet – bijvoorbeeld als wij aanwijzingen hebben dat het doel van een transactie is om illegale activiteiten te verbergen – zijn wij wettelijk verplicht om dit te melden bij de Financial Intelligence Unit (FIU). Wij kunnen in dit geval geen verdere informatie met u delen over deze melding. - Beveiliging en privacy van uw gegevens
De gegevens die wij verzamelen in het kader van de WWFT worden strikt vertrouwelijk behandeld en uitsluitend gebruikt om aan onze wettelijke verplichtingen te voldoen. Wij bewaren en verwerken uw gegevens met de grootste zorg en in lijn met de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG). Uw gegevens worden alleen gedeeld met de autoriteiten als dit wettelijk verplicht is. - Verplichting tot identificatie van uiteindelijk belanghebbenden
In sommige gevallen kan het nodig zijn om niet alleen de identiteit van u als cliënt vast te stellen, maar ook de identiteit van eventuele uiteindelijk belanghebbenden (personen die indirect eigenaar zijn van of controle hebben over een rechtspersoon, zoals een vennootschap). Dit geldt bijvoorbeeld wanneer u namens een bedrijf of organisatie een notariële dienst afneemt.
Waarom is deze wet belangrijk?
De WWFT is een belangrijke maatregel in de strijd tegen financieel-economische criminaliteit. Als notariskantoor dragen wij bij aan de bescherming van het financiële systeem tegen witwassen van geld en terrorismefinanciering. Uw medewerking bij het verstrekken van de gevraagde informatie is essentieel om deze doelstellingen te bereiken.
Wat kunt u van ons verwachten?
Wij behandelen alle informatie die u met ons deelt met de grootst mogelijke zorg en vertrouwelijkheid. De informatie die wij verzamelen wordt alleen gebruikt voor het naleven van de WWFT en voor de uitvoering van onze notariële taken. Wij zullen uw gegevens niet voor andere doeleinden gebruiken, tenzij wij daar expliciet toestemming voor hebben gekregen of als dit wettelijk vereist is.
Heeft u vragen of behoefte aan meer informatie?
Mocht u vragen hebben over hoe wij voldoen aan de WWFT of over het proces van cliëntenonderzoek, aarzel dan niet om contact met ons op te nemen. Wij staan klaar om u verder te helpen en uw vragen te beantwoorden.
